💡 Povinnosti casin v rámci AML: Co musí hráči vědět

Co se v článku dozvíte?

• Co je to AML a proč jej casina dodržují
• Jaké povinnosti z AML zákona vyplývají
• Jak AML ovlivňuje hráče v casinu

📜 Co je to AML zákon?

Pokud jste se již někdy registrovali v online casinu či sázkové kanceláři, jistě vám neunikl fakt, že součástí registračního procesu je často takzvaný AML formulář. Možná však ani netušíte, co to je a proč ho musíte vyplňovat.

V České republice je jeho právní rámec nastaven zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Tento zákon jako takový se tedy nezaměřuje přímo na hazard, ale ukládá povinnosti subjektům, které by mohly být teoreticky zneužité pro praní peněz. Ty poté definuje jako povinné osoby.

Jeho cílem je pochopitelně chránit celý systém před praním špinavých peněz a minimalizovat tak finanční zločiny.

📌 Casina = povinné osoby

Kdybyste do tohoto zákona nahlédli trochu blíže, zjistili byste, že definuje celou řadu povinných osob. Mezi ně namátkou patří například:

• Banky
• Směnárny
• Notáři
• Realitní kanceláře
• Pojišťovny
• Investiční společnosti

Mezi tyto povinné osoby patří také online casina, jejichž povinnosti dále upravuje také zákon o hazardních hrách. Existuje totiž riziko, že by mohly být k praní špinavých peněz zneužity.

Jejich původ totiž jednoduše prokáže tím, že je vybral z online casina. Zákon proto casinům stanovuje určité povinnosti, které musí dodržovat, aby se tomu předcházelo.

Nejedná se přitom pouze o praktiku danou českými zákony. Zahraniční online casina například nutí hráče vložené prostředky alespoň párkrát protočit, než si je mohou vybrat.

Čtěte také

⚖️ Co přináší Zákon o hazardních hrách 2026 hráčům a casinům

💡 Povinnosti povinných osob | Co musí casina vyžadovat?

Tím asi nejdůležitějším pilířem AML zákona je identifikace klientů. Každá povinná osoba tak musí vést evidenci o tom, kdo její služby využívá.

Pokud bychom to vztáhli ke casinu, musí každý poskytovatel vyžadovat registraci včetně doložení platného průkazu totožnosti. To ostatně ukládá i sám zákon o hazardních hrách.

Na jeho základě tak casino zaznamenává:

• Jméno a příjmení hráče
• Datum narození
• Adresu bydliště
• Typ a číslo dokladu
• Státní přístupnost

Kromě toho pak musí casina prověřovat také platební metody, které jsou využity pro finanční transakce. Ty vždy musí být vedeny na jméno hráče uvedené během registrace a nesmí se využívat metody vedené na někoho jiného.

AML formulář

Jako dodatečný nástroj kontroly pak některá casina kromě identifikace využívají také takzvaný AML formulář. Ten si můžete představit třeba jako takové čestné prohlášení.

V rámci něho je obvykle nutné vyplnit několik údajů, jež dále prokazují původ peněz, které chcete využít pro hru.

Formulář může obsahovat následující:

• Informace o tom, zda jste nebo nejste politicky exponovaná osoba – tyto osoby jsou z pohledu AML zákona považovány za vysoce rizikové a může být vyžadována větší kontrola.
• Sankce – musíte čestně prohlásit, zda na vás nejsou uvalené sankce ve smyslu zákona §69/2006. Pokud ano, musí vás casino identifikovat a nesmí vám umožnit hrát.
• Prohlášení o legálnosti finančních zdrojů – z pochopitelných důvodů musíte čestně prohlásit, že prostředky pochází legálních zdrojů.
• Zdroj peněz – často je součástí tohoto čestného prohlášení také nutnost určit, odkud vaše peníze pochází.

Casina mohou do formuláře vkládat také různá další pravidla dle svých vlastních směrnic. Ty pak samozřejmě musí být v souladu se všemi platnými zákony.

👉 Povinnosti poskytovatelů

Z výše uvedeného poté pro poskytovatele hazardu vyplývají další povinnosti. Tou hlavní je kromě samotné identifikace také nutnost pravidelně kontrolovat chování hráčů.

Jestliže například hráč vkládá vysoké částky, ale prakticky nehraje, může se jednat o varovný signál, který je poskytovatel povinen hlásit.

Nejdříve však pravděpodobně sáhne k tomu, že hráčský účet pozastaví a může požadovat další doklady prokazující původ peněz. Jestliže se to hráči nepodaří, může mu casino zablokovat přístup do profilu.

Interně pak musí poskytovatelé jmenovat osoby odpovědné za vedení AML agendy, pořádat pravidelná školení a mít vlastní interní předpis k tomu, jak k AML přistupuje.

⚠️ Porušení AML zákona

Nutno říct, že česká online casina přikládají dodržování AML zákona velkou důležitost. Je to především kvůli tomu, že porušení má opravdu vážné následky.

Konkrétně může dojít k tomu, že casino dostane pokuty ve výši milionů korun, může dojít ke stíhání odpovědných osob nebo mu dokonce může být odebrána licence.

Nelze se tedy divit, že si každý poskytovatel dává pozor na to, aby vše probíhalo v souladu se zákonem. A to je samozřejmě dobře.

⚖️ AML zákon a hráči aneb jaké má dopady

Co se vás jako hráčů týče, dopady AML zákona po registraci prakticky nepocítíte. Jediné, co musíte udělat, je projít registrací, vyplnit příslušný formulář a přiřazovat pouze vlastní platební metody.

Pokud by však casino usoudilo, že je vaše finanční chování v rámci jeho stránek podezřelé, může vás oslovit s žádostí o doložení doplňkových dokladů o původu peněz.

Jestliže tuto dodatečnou kontrolu odmítnete, casino má povinnost vás nahlásit příslušným úřadům a až do objasnění celé situace zablokovat finanční transakce na vašem účtu.

My však věříme, že všichni naši čtenáři hrají poctivě a nemají se tak čeho obávat.

Často kladené otázky