👮 Mohou politicky exponované osoby hrát v online casinu?

Co se v článku dozvíte?

• Kdo je považován za politicky exponovanou osobu a co to v praxi znamená
• Proč jsou u těchto osob pravidla kontroly přísnější než u běžných hráčů
• Jaký dopad může mít status PEP na registraci a používání casino účtu

🔎 Otázka politicky exponovaných osob v casinech

Při registraci v některém z online casin jste si určitě všimli, že se vám provozovatelé ptají, zda nejste politicky exponovanou osobou (PEP – Politically Exposed Persons).

Tato tématika spadá do AML regulace, tedy boje proti praní špinavých peněz a financování trestné činnosti. V Česku jej upravuje Zákon č. 253/2008 Sb.

Z právního hlediska tyto osoby hrát mohou, ale jejich účty podléhají výrazně přísnějším kontrolám a vyšší míře dohledu.

Status politicky exponované osoby tedy přímo nebrání přístupu k hazardním službám, ale výrazně zvyšuje administrativní zátěž pro casina.

My se dnes podíváme na to, jak to vlastně funguje a co musí PEP i casina splnit pro hru. Pokud vás tato tématika zajímá, rozhodně pokračujte ve čtení!

💡 Co je to politicky exponovaná osoba (PEP)

Na úvod je rozhodně na místě si vyjasnit, co to vlastně politicky exponovaná osoba znamená. Tento termín vychází z evropské AML legislativy, zejména pak ze směrnic proti praní špinavých peněz.

Z definice je politicky exponovanou osobou (PEP) ten, kdo vykonává nebo v nedávné době vykonával významnou veřejnou funkci. Typicky tak může jít o:

• Prezidenty, premiéry a ministry
• Poslance a senátory
• Soudce nejvyšších soudů
• Vysoké vojenské důstojníky
• Členy vedení státních institucí
• Velvyslance a diplomaty
• Vysoké představitele státních firem
• Nejbližší rodinné příslušníky těchto osob

📌 Přísnější kontroly u PEP: Proč tomu tak je?

Jak už jsme zmínili v úvodu článku, status PEP automaticky neznamená, že by byl těmto osobám zamezen přístup k hazardním hrám.

Jejich provozovatelé však musí vykonávat výrazně vyšší kontrolu, než je tomu u klasického hráče. Proč?

Politicky exponované osoby mají vyšší míru tzv. rizikového profilu. To znamená, že provozovatelé i regulační orgány vychází z toho, že PEP mohou být:

• Více vystaveny korupčnímu tlaku
• Potenciálně zapojeny do větších finančních toků
• Využity jako nástroj k legalizaci prostředků

Evropské AML směrnice právě z tohoto důvodu vyžadují, aby u PEP klientů probíhala zesílená kontrola. Na tu ostatně myslí i české zákony.

Registrace v casinu pro PEP

I politicky exponované osoby se mohou v casinu či sázkové kanceláři zaregistrovat. Obvykle totiž jejich status neznamená odmítnutí registrace.

V Česku neexistuje zákonný důvod, proč by casina nemohla takového hráče přijmout, ale musí provést výrazně detailnější ověřovací proces.

V praxi to znamená následující:

• Důkladnější identifikace – kromě klasického ověření totožnosti přes Bank ID může být požadováno také doložení dokumentů, případně dodání dalších podkladů pro ověření totožnosti.
• Ověření zdroje příjmů – zatímco běžný hráč dokládá vlastně jen čestné prohlášení přes AML formulář, PEP osoby musí často doložit skutečný zdroj prostředků. Casina u nich mohou ověřovat jejich původ.
• Zvýšený monitoring transakcí – u osob se statutem PEP musí provozovatel přísněji kontrolovat finanční transakce a při jakémkoliv podezření tuto skutečnost hlásit kontrolnímu orgánu.
• Vyhodnocování rizikovosti účtu – casina musí pravidelně vyhodnocovat, zda nedošlo k výrazné změně rizika u daného účtu.
• Vazby na další osoby – u PEP může být prověřováno také napojení na další osoby, ať už v rámci obchodní činnosti nebo v rámci rodinných vazeb.

Tyto kroky navíc nejsou jednorázové. Provozovatelé hazardních her je musí pravidelně prověřovat a detailně sledovat, jak se PEP v na jeho herní platformě chová.

Pro politicky exponované osoby je tak hra i celý proces registrace výrazně méně příjemný než pro klasického hráče.

🧐 Jak se status PEP zjišťuje?

Online casina automaticky nepřistupují k identifikaci osob se statutem PEP manuálně. Obvykle tak využívají kombinaci interních systémů, externích databází PEP a screeningových nástrojů.

Fakt, že jste politicky exponovaná osoba, uvádíte sami již během registrace. Jakmile tento fakt přiznáte, casino vás automaticky zavede do přísnějšího režimu.

🕵🏻 Proč je kontrola u politicky exponovaných osob tak přísná?

Vždy platí presumpce neviny a casina automaticky nepočítají s tím, že se každá politicky exponovaná osoba registrující se v casinu podílí na trestné činnosti.

Cílem v tomto případě totiž není omezovat konkrétní osoby, ale chránit finanční systém jako celek. Kontrola PEP má zabránit:

• Praní špinavých peněz
• Zneužití politické moci
• Přesunování nelegálních prostředků
• Skrytým finančním tokům přes hazardní platformy

Z pohledu regulátorů je casino velmi citlivé místo, protože kombinuje rychlé transakce s určitou úrovní internetové anonymity.

Při nesprávné kontrole by tak mohly politicky exponované osoby například prát peníze z pochybných transakcí nebo korupčních afér a zakrývat tak svou trestnou činnost.

🎯 Závěrem: politicky exponované osoby hrát mohou, ale…

Jak jsme vám prozradili v našem článku, politicky exponované osoby v casinu hrát mohou. Jejich postavení však automaticky spouští přísnější režim kontroly.

Nejde tedy přímo o zákaz, ale o zvýšenou úroveň AML dohledu, která se zaměřuje na transparentnost financí a ověřitelnost původu prostředků.

PEP osoby se tak mohou potýkat se složitějším registračním procesem, složitějším ověřováním totožnosti a větší kontrolou nad finančními toky.

Oproti běžným hráčům tak může být pro politicky exponované osoby hra v casinu o poznání nepříjemnější. S tím však musí počítat už v momentě, kdy se do něj registrují.

Často kladené otázky